外汇保证金交易，亦称炒外汇，涉及与指定投资银行签订合约，开设信托投资账户，并投入一定资金（作为保证金）以作担保。投资银行或经纪行随后会设定信用操作额度，通常为20至400倍的杠杆效应，但若超过400倍则属违法行为。投资者在规定的额度范围内，可自由进行等值即期外汇的买卖，交易过程中产生的盈亏将自动从相关投资账户中扣除或增加，这样小额投资者就能以较少的资金获得较大的交易权限，与全球资本一样，能够利用外汇交易来规避风险，并在汇率波动中捕捉盈利机会。总的来说，外汇交易本质上是一种投资活动。

外汇保证金交易最初产生于80年代的伦敦。

外汇保证金交易涉及投资者借助银行或经纪商提供的信用进行外汇买卖。这种方式充分运用了杠杆投资的原理，是在金融机构相互之间，以及金融机构与投资者之间开展的一种远期外汇交易形式。在此过程中，投资者仅需缴纳一定比例的保证金，便能够进行全额交易，从而让资金有限的投资者也有机会参与到外汇市场中。参照国际先进国家的标准，通常的融资杠杆率保持在10至20倍及以上。换句话说，若融资比例达到20倍，投资者仅需缴纳大约5%的保证金即可开展外汇交易。换言之，投资者只需投入5000美元，便能够进行价值10万美元的外汇交易。

投资者A在从事外汇保证金交易时，若其保证金比率设定为1%，并且他预计日元将升值，那么他只需投入10万美元（即100万美元的1%）作为保证金，便能够购得价值1000万美元的日元合约。若日元兑美元的汇率上升1%，投资者便能够赚取10万美元的利润，此时其投资回报率高达100%。若日元跌幅达到1%，投资者将面临本金全数损失的风险；通常情况下，一旦投资者的亏损超过特定数额，交易商便可以启动止损机制。尽管外汇保证金交易具有一定的优势，但同样伴随着风险。

市面上充斥着众多外汇交易的教学资料和策略，其中一部分着重于分析市场基本面，另一部分则专注于技术分析。然而，无论是从信息层面还是技术层面，这些方法都存在一定的局限性。投资理财并非总有稳定的收益，外汇保证金交易也不例外，它与股票市场有相似之处。因此，尽管外汇保证金交易是一种理财方式，但掌握一定的基础知识仍然至关重要，而且并非所有外汇黄金公司都适合参与，并非所有投资都能确保盈利。所以准备或者说是入门非常重要。